杜家庄村南有一条自东向西的水沟。一到傍晚便出现鬼火。有红色的，绿色的，还有黄色的。满地乱蹦。
本村有个叫武公的人，在村南种了五亩谷子。到收获季节，他便每晚带着土枪在那里看坡。开始有点害怕，日子久了也就不以为然了。这些鬼火从不近人身边，总保持四五十米距离。
一天夜晚，突然有个绿色鬼火，蹦蹦跶跶朝他而来，越蹦越近。他有些心慌，端起土枪朝它开了火。只见那鬼火火花四溅，如同烟花一般，照得两眼难睁，旋即又聚在一块，直奔他而来。这下可把武公吓坏了，丢下土枪边喊边跑，一口气跑到村庄附近。听到狗叫，那鬼火方停在路上。
武公跑回家，正赶上妻子生孩子。接生婆走来向他报喜，说生了个男孩，让他起个名字。武公很高兴，联想今晚在坡发生的事，就给儿子起了个乳名叫“鬼火”。
鬼火天资聪明，七岁上学，一年就把五经四书读了个通。就是有个毛病，见到父亲便哭。有一天，来了个算命先生，给他摇了一课，说这孩子有福，命中同父亲不和，但娶了媳妇便会好转。
鬼火长大后，能知阴间之事，有很多人前来找他看病。临村有个员外，家有一女患了重病，久治不愈，身体日渐消瘦。茶不思，饭不想，眼看生命垂危。一天，把鬼火请去了，员外对他说：“若把我女儿的病治好，就许配与你。”
鬼火到员外女儿房中一看，只见姑娘十五六岁，长得沉鱼落雁一般，虽带几分病容，但颜色不减。她的身旁隐约坐着一男子，一看便知厉鬼缠身。
他回到客厅，用朝西南的桃枝做了一把木剑，涂上狗血、硃砂，执于手中，走进闺房，声色俱厉地对那鬼道：“今天你走还是不走？若离开此门既往不咎。不然可别怪我手下无情。”那鬼一听，急忙跪地叩首，苦口恳求：“大人饶命，小的往后不敢了。”
自此，员外之女身体一天比一天好转，不到半月便恢复了健康。鬼火向员外问起婚姻之事，员外一看这人一表人材，也就择日过了门。媳妇对公爹非常孝顺，鬼火在妻子的劝导下同父亲逐渐消除了隔阂。
泰城有个何县令，穷贪极侈，恶贯满盈，终日惶惶不安，一睡觉便梦到死去的冤人上门索命。他听说鬼火能知阴间之事，便把他请到府中。鬼火一看何县令的气色道：“你将大祸临头，有五马分尸之灾。”县令问：“此话当真？”鬼火道：“草民岂敢儿戏。阎王爷看你私心太重，搜刮民财过多，又冤煞十几条人命，罪不容诛，定于秋后斩刑。”县令一听，吓得魂飞魄散，倒吸了几口冷气。随道：“犹有救否？”鬼火沉思了片刻道：“我带你到阎罗宝殿，向阎王求个情试试。”县令应声“是”，便一头伏在桌上睡过去了。鬼火领着何县令来到蒿山，但见一座城池，高楼大厦森严耸立，殿宇轩昂，好一派气势与人世间无异。来到宝殿，抬头看时见一白脸红发之人端坐龙案后椅子上，牛头马面分列两旁。县令慌忙走上前去，“扑通”一声跪倒在地，连连叩首，口呼：“王爷饶命！”阎王问：“下跪何人？”牛头道：“泰安府何知县。”阎王把惊堂木一摔，问：“何县令，你可知罪？从实招来。”何县令道：“知罪。我自坐县令以来，贪污金银二百万两，逼死人命十二条，死有余辜，望王爷开恩，减轻酷刑。”阎王道：“只要你悔过自新，退回赃款，刑罚可减。只是你手中人命太多，死罪难饶。”这时县令死去的父亲，怒气冲冲地走来，指着儿子喝道：“你这个孽子，当初为父不让你做官，你却官迷心窍，硬是削尖脑袋钻到县令宝座，你不称称萝卜掂掂姜，就凭你这童儒不及的脑袋，能做好父母官？真不知羞耻！气煞我也！”说完，脱下鞋子往儿子头上砸去。何县令一惊，醒来乃是一梦。鬼火道：“阴间之事，你已看个明白，望你好自为之。”说了声“不打搅了”便扬长而去。
第二天，何县令搬出帐薄，吩咐家人，把赃款一一退还。之后，又请道人设坛祭奠了亡灵。
是年秋后，何县令吃了东西便吐，大夫说他患了噎食，已病入膏肓，没救了。不几日，便含着怨恨离开了人间。